Finanse osobiste i dochód pasywny

Spokojne inwestowanie, w którym liczy się każda złotówka

Zacznij od krótkiej ankiety finansowej i zobacz wynik od razu. Potem pokażemy Ci, gdzie tracisz na opłatach i jak ułożyć portfel na lata, bez pośpiechu.

Umów rozmowę

Ankieta z wynikiem od razu
10 koncepcji dochodu pasywnego
Koszty widoczne czarno na białym

Czym się zajmujemy

Co dla Ciebie robimy

Od pierwszej ankiety, przez wybór ETF i obligacji, po przegląd opłat w portfelu, który już masz.

Ankieta finansowa

Kilkanaście pytań o budżet, cele i stosunek do ryzyka, a na końcu konkretny wynik z opisem, od czego zacząć.

Zarządzanie portfelem

Układamy alokację między akcje, obligacje i gotówkę, a potem pilnujemy jej przy regularnym rebalancingu.

Ocena ryzyka

Sprawdzamy, ile wahań wartości portfela realnie zniesiesz i czy obecne inwestycje do tego pasują.

Fundusze ETF

Tłumaczymy, jak działają ETF-y, czym różnią się wersje akumulujące od dystrybuujących i jak porównać ich koszty.

Obligacje skarbowe

Porównujemy detaliczne obligacje skarbowe, od trzymiesięcznych po dwunastoletnie rodzinne i indeksowane inflacją.

IKE i IKZE

Pokazujemy, jak konta emerytalne pozwalają legalnie ograniczyć podatek od zysków i zwrot z PIT-u.

Strategie dywidendowe

Omawiamy, jak budować portfel spółek i funduszy wypłacających dywidendy jako źródło regularnych wpływów.

Dochód z nieruchomości

Porównujemy wynajem mieszkania z funduszami nieruchomości, uwzględniając koszty, podatki i czas.

Analizy rynkowe

Regularne omówienia sytuacji na GPW i rynkach zagranicznych, pisane dla osób, które nie siedzą przy notowaniach.

Przegląd kosztów

Przeglądamy opłaty w Twoich obecnych funduszach, kontach i polisach inwestycyjnych, żeby pokazać, ile realnie płacisz.

Dlaczego my

Dlaczego warto liczyć z nami

Patrzymy na koszty równie uważnie jak na zyski, bo każda niepotrzebna opłata pracuje przeciwko Tobie.

Koszty na wierzchu

Każdą propozycję pokazujemy razem z opłatami przeliczonymi na złotówki, a nie schowanymi w przypisie.

Wynik ankiety od razu

Nie musisz czekać na rozmowę, żeby dowiedzieć się, od czego zacząć. Wynik widzisz po ostatnim pytaniu.

Dziesięć koncepcji dochodu

Opisujemy dziesięć sposobów na dochód pasywny wraz z ich ryzykiem i kosztami, żebyś mógł je porównać.

Prosty język

Tłumaczymy TER, rebalancing czy podatek Belki tak, jakbyśmy rozmawiali przy kuchennym stole.

Poznaj doradców

Doradcy, z którymi porozmawiasz

Każdy z naszych doradców zajmuje się innym obszarem finansów osobistych, więc trafisz do osoby, która zna Twój temat.

Anna Kowalczyk

Doradczyni ds. portfeli

Anna układa plany alokacji dla osób, które zaczynają inwestować, i dba o to, żeby portfel był prosty w obsłudze oraz tani w utrzymaniu.

Piotr Nowicki

Analityk rynków

Piotr przygotowuje nasze analizy rynkowe i tłumaczy decyzje RPP oraz dane o inflacji na język codziennych decyzji finansowych.

Katarzyna Wójcik

Specjalistka ds. emerytalnych

Katarzyna pomaga wybrać między IKE a IKZE i rozplanować wpłaty tak, żeby w pełni korzystać z ulg podatkowych.

Tomasz Lewandowski

Doradca ds. kosztów

Tomasz prowadzi przeglądy kosztów i rozkłada na części opłaty w funduszach oraz polisach inwestycyjnych, przeliczając je na konkretne kwoty.

Magdalena Zielińska

Doradczyni ds. obligacji

Magdalena zajmuje się częścią portfela opartą na obligacjach skarbowych i pomaga ułożyć terminy wykupu pod konkretne plany życiowe.

Marcin Kamiński

Specjalista ds. dywidend

Marcin opisuje strategie dywidendowe i pokazuje, jak ocenić stabilność wypłat spółki, zanim trafi ona do portfela.

Joanna Szymańska

Doradczyni ds. ryzyka

Joanna łączy wyniki ankiety z analizą obecnych inwestycji i sprawdza, czy poziom ryzyka w portfelu odpowiada temu, co deklarujesz.

Paweł Dąbrowski

Doradca ds. nieruchomości

Paweł porównuje wynajem mieszkania z funduszami nieruchomości i rozpisuje wszystkie koszty, które zwykle umykają w pierwszych wyliczeniach.

Sprawdź, ile możesz zatrzymać dla siebie

Wypełnij ankietę albo umów rozmowę z doradcą. Pokażemy, gdzie płacisz za dużo i od czego zacząć, bez żadnych zobowiązań z Twojej strony.

Umów rozmowę